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Ruta de navegación

GUÍA DE PARTÍCIPES APORTA+

Manual de bienvenida para cliente de planes de pensiones colectivos

Te damos la bienvenida como promotor del plan “Nombre del Plan” en VidaCaixa Aporta+.

¿Qué es VidaCaixa Aporta+?

VidaCaixa Aporta+ es una plataforma digital gratuita disponible para partícipes en formato web y app. Dentro de VidaCaixa Aporta+, podrás consultar y gestionar tus planes de pensiones y documentación relevante. También podrás gestionar operativas tales como aportaciones voluntarias (adicionales a las aportaciones del promotor), gestionar tus beneficiarios, consultar rentabilidades del plan y más.
 
¿Qué es un partícipe? Es una persona física (trabajador o empleado) al cual se le ha asignado un plan de pensiones.  

¿Cómo utilizar VidaCaixa Aporta+?

Para empezar a utilizar VidaCaixa Aporta+ deberás ir a la web o descargarte la app desde iStore o Google Play y seguir las instrucciones en la pantalla.  

Pasos para utilizar VidaCaixa Aporta+

Desde la sección de inicio en la web o app, te puedes registrar con tu correo electrónico personal, de las siguientes maneras: 

¿Cuántas veces necesitas hacer el alta?

Escanea este QR para descargar la app VidaCaixa Aporta+ y regístrate como usuario:

Busca VidaCaixa Aporta+ en la app store

Busca VidaCaixa Aporta+ en la app store de tu teléfono móvil personal para descargarte la app y registrarte como usuario: App Store | Google Play

¿Cuántas veces necesitas hacer el alta?

Conectarse a la web VidaCaixa Aporta+ desde cualquier dispositivo (móvil, tablet, desktop) para registrarse como usuario a través del apartado “Quiero darme de alta como usuario”: https://aportamas.vidacaixa.es/

¿Qué necesitarán para esta alta?

  • Tener a mano el NIF o NIE* en vigor  
  • Un dispositivo con cámara (ordenador/ móvil/ tablet) 
  • Buena conexión a internet 
  • Un teléfono móvil donde recibirás todas las claves (por SMS) para poder operar en Aporta+ 

*NIE sin foto: tendrás que adjuntar imágenes de tu NIE, junto con la parte frontar del DNI de tu país de origen o de tu pasaporte. 

Gestiones

Aporta a tu plan de forma voluntaria

¿Qué son las aportaciones voluntarias?

  • Son aportaciones económicas adicionales que puedes realizar a tu plan de pensiones para complementar tu ahorro para la jubilación, aparte de las aportaciones que realiza tu promotor.
  • Pueden ser únicas o periódicas, según lo que decidas.

¿Cuándo y cuánto?

  • Puedes elegir el momento en el que desees aportar.
  • No es necesario seguir un calendario fijo ni cumplir con condiciones mínimas.
  • Sin embargo, aplican condiciones de máximas aportaciones anuales. Para ello, deberás revisar los límites de aportación en el detalle del contrato y en la legislación vigente en cada momento. 

¿Cómo?

  • Las aportaciones se pueden realizar de forma rápida y segura a través de VidaCaixa Aporta+. Sin papeleo ni trámites presenciales: todo desde la app o la web.

Modifica tus datos

Se pueden realizar diferentes modificaciones desde diferentes canales:

Tabla Mod. Datos Man. Part.

Operación Web Aporta+ App Aporta+ Oficinas CaixaBank
Visualización datos personales Disponible Disponible Disponible
Modificación o alta cuenta vinculada Disponible Disponible Disponible
Designar beneficiarios Disponible Disponible Disponible
Consultar beneficiarios Disponible Disponible Disponible
Solicitar prestación No disponible No disponible Disponible
Hacer aportaciones voluntarias Disponible Disponible Disponible
Consultar Derechos Consolidados Disponible Disponible Disponible
Consultar comunicaciones trimestrales y fiscales Disponible Disponible Disponible
Si eres cliente particular de CaixaBank, también podrá acceder a todas estas operaciones desde su app de CaixaBankNow.

Designa a tus beneficiarios

¿Qué es la designación de beneficiarios?

Es un proceso que te permite designar a quién deseas que se pague el saldo acumulado del plan de pensiones en caso de fallecimiento.

¿Cómo se gestiona?

Solo debes iniciar sesión en VidaCaixa Aporta+, ir a la sección "Mis productos" y hacer clic en "Gestionar beneficiarios". El proceso es 100% digital, rápido y accesible desde cualquier lugar.

Opciones de designación

Puedes elegir entre: 

  • Cónyuge o pareja de hecho 
  • Hijos/as por partes iguales 
  • Cónyuge e hijos/as por partes iguales 
  • Designación personalizada: hasta 9 personas, indicando nombre completo, DNI y fecha de nacimiento.
    Si deseas incluir más personas, puedes solicitarlo a través del formulario de contacto. 

¿Y si ya hay un testamento?

También es posible designar beneficiarios a través de un testamento. En ese caso, es importante identificar claramente el plan, incluyendo el número de contrato y la entidad.

Importante: los beneficiarios designados no tienen por qué coincidir con los herederos legales. La prestación se entregará a quien la persona haya indicado expresamente en el contrato. Siempre prevalecerá la última designación registrada según la fecha.

¿Qué sucede si no se designan beneficiarios?

En caso de no designar, se aplicará lo estipulado en el contrato del plan. 

Solicita una prestación

Acorde con el contrato, podrás tener acceso a la prestación por diferentes motivos. Para cualquier caso, podrás ir presencialmente a la oficina CaixaBank más cercana y realizar el trámite. 

Para poder comenzar el trámite, deberás tener a la mano la siguiente documentación: 

Tabla Sol. Prestacion Man. Part.

Motivo de la prestación Documentación necesaria para presentar
Jubilación
  • NIF
  • Resolución en la que conste la fecha de efectos económicos de la contingencia (puede obtenerlo desde la web de la Seguridad Social)
  • Documentación acreditativa de la titularidad de la cuenta de abono de la prestación (se debe pedir el documento a la entidad bancaria)
  • Modelo 145 (en caso que aplique)
Invalidez
  • NIF
  • Resolución en la que conste la fecha de efectos económicos de la contingencia (puede obtenerlo desde la web de la Seguridad Social)
  • Documentación acreditativa de la titularidad de la cuenta de abono de la prestación (se debe pedir el documento a la entidad bancaria)
  • Modelo 145 (en caso que aplique)
Fallecimiento
  • NIF de la persona beneficiaria o de los beneficiarios
  • Certificado de defunción
  • Declaración de últimas voluntades
  • Testamento (si existe)
  • Declaración de herederos abintestato (si existe)
  • Acreditación de la condición de beneficiario
  • Documentación acreditativa de la titularidad de la cuenta de abono de la prestación de cada beneficiario (se debe pedir el documento a la entidad bancaria)
  • Modelo 145 (en caso que aplique)
Dependencia
  • NIF
  • Resolución del organismo oficial que reconozca la situación de dependencia severa o gran dependencia del titular, regulada en la Ley 39/2006, de 14 de diciembre, de Promoción de la Autonomía Personal y Atención a las Personas en Situación de Dependencia
  • Documentación acreditativa de la titularidad de la cuenta de abono de la prestación (se debe pedir el documento a la entidad bancaria)
  • Modelo 145 (en caso que aplique)
Nota: entérate más sobre las prestaciones en nuestro blog Ruta 67

Otras prestaciones (supuestos excepcionales de liquidez)

Acorde con el detalle de cada contrato, algunos pueden incluir las prestaciones por motivos adicionales. Tales como:

Tabla Otras Prestaciones Man. Part.

Motivo de la prestación Documentación necesaria para presentar
Desempleo de larga duración
  • NIF
  • Informe de vida laboral (puede obtenerlo desde la web de la Seguridad Social)
  • Certificado actualizado del INEM u organismo público competente, como demandante de empleo
  • Certificado expedido por el INEM u organismo competente acreditando el agotamiento o no, de prestaciones contributivas
  • Documentación acreditativa de la titularidad de la cuenta de abono de la prestación (se debe pedir el documento a la entidad bancaria)
  • Modelo 145 (en caso que aplique)
Enfermedad Grave
  • Resolución en la que conste la fecha de efectos económicos de la contingencia
  • Certificado oficial que acredite que el titular no cobra prestación por incapacidad permanente en ningún grado
  • Documento oficial que acredite parentesco en caso de solicitud por enfermedad grave del cónyuge (ascendiente o descendiente)
  • Si el afectado es una persona que convive en régimen de tutela o acogida, documento oficial que acredite dicha circunstancia
  • Documentación acreditativa de la titularidad de la cuenta de abono de la prestación.
  • Modelo 145 (en caso que aplique)
Liquidez a los 10 años
  • NIF
  • Documentación acreditativa de la titularidad de la cuenta de abono de la prestación.
  • Modelo 145 (en caso que aplique)
Puedes consultar todos los tipos de prestaciones o supuestos que incluye el plan en el contrato.

Moviliza tu plan

¿Qué es una movilización del plan?

Es la acción de movilizar el plan de pensiones personal desde una entidad gestora a otra. La movilización de plan puede ser tanto de entrada (traer un plan hacia VidaCaixa) como de salida (solicitar la salida de un plan de VidaCaixa hacia otra entidad gestora o aseguradora).

Movilización de entrada

Podrás movilizar los planes de pensiones que tengas contratados en otras entidades gestoras hacia VidaCaixa. La operación la puedes solicitar desde cualquier oficina de CaixaBank.

Movilización de salida

Podrás solicitar a otra entidad financiera la salida del plan. Sin embargo, antes de realizarlo, nos pondremos en contacto con el promotor para validar que los requisitos del contrato lo permitan. Si es válido, tramitaremos la movilización de salida.

Comunicaciones relevantes

Si eres partícipe:

Cumpliendo con la normativa legal de los planes de pensiones, te enviaremos a través de medios digitales (siendo VidaCaixa Aporta+ el canal principal) las siguientes comunicaciones: 

Tabla Com. Relevantes Man. Part.

Comunicado Descripción Periodicidad
Certificado de pertenencia Documento acreditativo de la pertenencia de un participe a un plan de pensiones Puntual, al momento del alta
Saldo y movimientos Contiene la información de todos los planes de pensiones en los que el titular sea partícipe. Los principales datos informados son: el saldo total al final del período, movimientos durante el trimestre por plan, rentabilidad desde la fecha de la primera aportación y el total de aportaciones realizadas durante el año Trimestral
Informe de activos Contiene los objetivos de inversiones, la rentabilidad del plan acumulada del año en curso, la rentabilidad histórica y la composición de la cartera. Semestral
Destino de aportaciones y prestaciones Contiene contingencias cubiertas por el plan y formas de cobro, el trámite para cobro de las contingencias, el límite de aportaciones y destino de las aportaciones. Anual
Certificado fiscal Contiene el total de aportaciones realizadas dentro del año fiscal Anual
Declaración de prestaciones de pensión Contiene una estimación del importe que recibirías en la fecha declarada de la jubilación, si te mantuvieras dentro del plan Anual
Si eres beneficiario:

Una vez hayas pasado por el proceso de la prestación y te conviertas en persona beneficiaria; en su lugar, recibirás (o tendrás a disposición a través de VidaCaixa Aporta+) las siguientes comunicaciones: 

Tabla Com. Relevantes 2 Man. Part.

Comunicado Descripción Periodicidad
Hoja de liquidación Documento que contiene el importe a recibir y la forma de cobro pertinente Puntual, al acceder a la prestación
Informe sobre el plan Documento que contiene la situación y la evolución del plan a la fecha. Semestral
Certificado fiscal Contiene el total de prestaciones pagadas dentro del año fiscal Anual
Canales de envío de la comunicación.

El canal telemático (plataformas digitales) tiene prioridad sobre el canal físico (carta). Por este motivo, todas las comunicaciones se colgarán en la web y app de VidaCaixa Aporta+. Si no estás dado de alta, la información se enviará por correo postal.  

Canales de atención

¿Te quedaron dudas?

Para partícipes y beneficiarios:

Formulario de contacto privado a través de la App y/o web de VidaCaixa Aporta+, iniciando sesión con su correo personal y contraseña

Si son clientes CaixaBank también tendrán disponible la App y web CaixaBankNow o podrán asistir a las oficinas CaixaBank

Glosario

Conoce el lenguaje que utilizamos en toda la documentación oficial y en nuestros canales de comunicación, tanto digitales como físicos.

Publicador de contenidos


  • Promotor

    • Entidad, corporación, sociedad, empresa, asociación, sindicato o colectivo que crea y promueve un plan de pensiones. El promotor es responsable de concebir, diseñar y poner en marcha el plan de pensiones, ya sea para que otras personas los suscriba o como beneficio social para sus trabajadores.

  • Partícipe

    • Persona física (trabajador o empleado) al cual se le ha asignado un plan de pensiones. El promotor realiza contribuciones (aportaciones) al plan, y el partícipe puede realizar aportaciones voluntarias adicionales, aunque no es obligatorio.

  • Partícipe en suspenso

    • Partícipe que ha dejado de recibir aportaciones periódicas en su plan por parte del promotor, ya sea por cese de actividad laboral en la empresa o por otros motivos. Esta situación no afecta el saldo acumulado y los rendimientos generados en el plan de pensiones.

  • Alta de partícipe

    • Acción del promotor de registrar una persona trabajadora o empleada como partícipe en la base de datos de VidaCaixa para poder asignarle un plan de pensiones. Normalmente, el promotor da de alta a sus trabajadores cuando contrata un plan de pensiones o cuando hay un nuevo trabajador con derecho a este plan.

  • Beneficiario

    • Persona que percibe el pago del plan de pensiones por diferentes motivos (ej. Un partícipe jubilado que recibe una pensión del plan de pensiones es un beneficiario).

  • Aportación (al partícipe)

    • Dinero que un partícipe o promotor deposita en un plan de pensiones con el objetivo de ahorrar para la jubilación. Estas aportaciones pueden ser periódicas o puntuales. Siempre serán titularidad del partícipe.

  • Prestación

    • Pago de saldo que recibe el beneficiario a cambio de las aportaciones económicas realizadas a lo largo del tiempo a su plan de pensiones. Este pago puede ocurrir cuando ocurre una contingencia específica, como la jubilación.

  • Movilización

    • Es la acción de traer o llevar un plan de pensiones entre VidaCaixa y otra entidad gestora o aseguradora.

  • Derechos consolidados

    • Derecho del partícipe. Es el saldo neto de las aportaciones realizadas más/menos la rentabilidad obtenida por las inversiones del plan de pensiones.

  • Modelo 345

    • Es una declaración informativa anual que deben presentar los promotores ante Hacienda. Este modelo recoge información sobre las aportaciones realizadas por los promotores a todos sus partícipes del plan durante el año.




Preguntas frecuentes

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