Saps per a què utilitzem les cookies?

VidaCaixa utilitza cookies pròpies i de tercers per a analitzar la teva navegació amb finalitats estadístics, així com per a personalitzar el contingut i la publicitat sobre la base d'un perfil elaborat a partir dels teus hàbits de navegació (p. ex., vídeos o pàgines que has vist).
Per a més informació, consulta la nostra Política de cookies.

Configurar cookies
Rebutjar Acceptar

VidacaixaAportamasChatbotOpen

Ruta de navegació

GUIA DE PROMOTORS APORTA+

Manual de benvinguda per a client de plans de pensions col·lectius

Et donem la benvinguda com a promotor a VidaCaixa Aporta+.

Què és VidaCaixa Aporta+

VidaCaixa Aporta+ és la plataforma web on podràs gestionar i operar de manera independent. 

¿Cómo utilizar VidaCaixa Aporta+?

Para empezar a utilizar VidaCaixa Aporta+ deberás ir a la web o descargarte la app desde iStore o Google Play y seguir las instrucciones en la pantalla.  

Pas 3: Alta de partícips

Des d'aquí podràs donar d'alta als partícips en l'apartat d'“Alta Partícips”
 

Aquesta alta ens permet tenir un registre ordenat dels teus partícips i les seves dades personals per poder assignar el respectiu pla.

Quants cops necessites fer l'alta?

El procés d'alta es únic per cada partícip. No és necessari que dónis d'alta al mateix partícip cada vegada que vulguis fer-li una aportació.

Quants cops necessites fer l'alta?

El procés d'alta es únic per cada partícip. No és necessari que dónis d'alta al mateix partícip cada vegada que vulguis fer-li una aportació.

Quants cops necessites fer l'alta?

El procés d'alta es únic per cada partícip. No és necessari que dónis d'alta al mateix partícip cada vegada que vulguis fer-li una aportació.

Assignar rol de promotor (administrador) a altres persones

Si la teva empresa compta amb més d'una persona que administra els plans, les altes i les aportacions; podràs assignar-los el rol de promotor per poder gestionar-lo.

Per això hauràs d'enviar-nos un correu electrònic sol·licitant-ho, a [email protected] 

Com retirar el rol de promotor?

Si desitges retirar el rol de promotor a un usuari, hauràs d'enviar-nos un correu electrònic sol·licitant-ho, a​​​​​​​ [email protected] 

Gestions

Assignar rol de promotor (administrador) a altres persones

Si la teva empresa compta amb més d'una persona que administra els plans, les altes i les aportacions; podràs assignar-los el rol de promotor per poder gestionar-lo.

Per això hauràs d'enviar-nos un correu electrònic sol·licitant-ho, a [email protected] 

Com retirar el rol de promotor?

Si desitges retirar el rol de promotor a un usuari, hauràs d'enviar-nos un correu electrònic sol·licitant-ho, a​​​​​​​ [email protected] 

Què significa l'estat de cada fitxer?

Se pueden realizar diferentes modificaciones desde diferentes canales:

Tabla Mod. Datos Man. Part.

Operació Web Aporta+ App Aporta+ Oficines CaixaBank
Visualització dades personals Disponible Disponible Disponible
Modificació o alta compte vinculada Disponible Disponible Disponible
Designar beneficiaris Disponible Disponible Disponible
Consultar beneficiaris Disponible Disponible Disponible
Sol·licitar prestació No disponible No disponible Disponible
Fer aportacions voluntàries Disponible Disponible Disponible
Consultar Drets Consolidats Disponible Disponible Disponible
Consultar comunicacions trimestrals i fiscals Disponible Disponible Disponible
Si eres cliente particular de CaixaBank, también podrá acceder a todas estas operaciones desde su app de CaixaBankNow.

Designa a tus beneficiarios

¿Qué es la designación de beneficiarios?

Es un proceso que te permite designar a quién deseas que se pague el saldo acumulado del plan de pensiones en caso de fallecimiento.

¿Cómo se gestiona?

Solo debes iniciar sesión en VidaCaixa Aporta+, ir a la sección "Mis productos" y hacer clic en "Gestionar beneficiarios". El proceso es 100% digital, rápido y accesible desde cualquier lugar.

Opciones de designación

Puedes elegir entre: 

  • Cónyuge o pareja de hecho 
  • Hijos/as por partes iguales 
  • Cónyuge e hijos/as por partes iguales 
  • Designación personalizada: hasta 9 personas, indicando nombre completo, DNI y fecha de nacimiento.
    Si deseas incluir más personas, puedes solicitarlo a través del formulario de contacto. 

¿Y si ya hay un testamento?

También es posible designar beneficiarios a través de un testamento. En ese caso, es importante identificar claramente el plan, incluyendo el número de contrato y la entidad.

Importante: los beneficiarios designados no tienen por qué coincidir con los herederos legales. La prestación se entregará a quien la persona haya indicado expresamente en el contrato. Siempre prevalecerá la última designación registrada según la fecha.

¿Qué sucede si no se designan beneficiarios?

En caso de no designar, se aplicará lo estipulado en el contrato del plan. 

Documentació del pla i freqüència d'enviament

Acorde con el contrato, podrás tener acceso a la prestación por diferentes motivos. Para cualquier caso, podrás ir presencialmente a la oficina CaixaBank más cercana y realizar el trámite. 

Para poder comenzar el trámite, deberás tener a la mano la siguiente documentación: 

Tabla Sol. Prestacion Man. Part.

Motiu de la prestació Documentació necessària per presentar
Jubilació
  • NIF
  • Resolució on consti la data d’efectes econòmics de la contingència (es pot obtenir des del web de la Seguretat Social)
  • Documentació acreditativa de la titularitat del compte d’abonament de la prestació (cal demanar el document a l’entitat bancària)
  • Model 145 (en cas que s’apliqui)
Invalidesa
  • NIF
  • Resolució on consti la data d’efectes econòmics de la contingència (es pot obtenir des del web de la Seguretat Social)
  • Documentació acreditativa de la titularitat del compte d’abonament de la prestació (cal demanar el document a l’entitat bancària)
  • Model 145 (en cas que s’apliqui)
Defunció
  • NIF de la persona beneficiària o dels beneficiaris
  • Certificat de defunció
  • Declaració de darreres voluntats
  • Testament (si existeix)
  • Declaració d’hereus abintestat (si existeix)
  • Acreditació de la condició de beneficiari
  • Documentació acreditativa de la titularitat del compte d’abonament de la prestació de cada beneficiari (cal demanar el document a l’entitat bancària)
  • Model 145 (en cas que s’apliqui)
Dependència
  • NIF
  • Resolució de l’organisme oficial que reconegui la situació de dependència severa o gran dependència del titular, regulada a la Llei 39/2006, de 14 de desembre, de Promoció de l’Autonomia Personal i Atenció a les Persones en Situació de Dependència
  • Documentació acreditativa de la titularitat del compte d’abonament de la prestació (cal demanar el document a l’entitat bancària)
  • Model 145 (en cas que s’apliqui)
Nota: entérate más sobre las prestaciones en nuestro blog Ruta 67

Documentació del pla i freqüència d'enviament

Acorde con el detalle de cada contrato, algunos pueden incluir las prestaciones por motivos adicionales. Tales como:

Tabla Otras Prestaciones Man. Part.

Motiu de la prestació Documentació necessària per presentar
Desocupació de llarga durada
  • NIF
  • Informe de vida laboral (es pot obtenir des del web de la Seguretat Social)
  • Certificat actualitzat de l’INEM o organisme públic competent, com a demandant d’ocupació
  • Certificat expedit per l’INEM o organisme competent acreditant l’esgotament o no, de prestacions contributives
  • Documentació acreditativa de la titularitat del compte d’abonament de la prestació (cal demanar el document a l’entitat bancària)
  • Model 145 (en cas que s’apliqui)
Malaltia greu
  • Resolució on consti la data d’efectes econòmics de la contingència
  • Certificat oficial que acrediti que el titular no cobra prestació per incapacitat permanent en cap grau
  • Document oficial que acrediti la relació de parentiu en cas de sol·licitud per malaltia greu del cònjuge (ascendent o descendent)
  • Si l’afectat és una persona que conviu en règim de tutela o acolliment, document oficial que acrediti aquesta circumstància
  • Documentació acreditativa de la titularitat del compte d’abonament de la prestació
  • Model 145 (en cas que s’apliqui)
Liquidació als 10 anys
  • NIF
  • Documentació acreditativa de la titularitat del compte d’abonament de la prestació
  • Model 145 (en cas que s’apliqui)
Puedes consultar todos los tipos de prestaciones o supuestos que incluye el plan en el contrato.

Moviliza tu plan

¿Qué es una movilización del plan?

Es la acción de movilizar el plan de pensiones personal desde una entidad gestora a otra. La movilización de plan puede ser tanto de entrada (traer un plan hacia VidaCaixa) como de salida (solicitar la salida de un plan de VidaCaixa hacia otra entidad gestora o aseguradora).

Movilización de entrada

Podrás movilizar los planes de pensiones que tengas contratados en otras entidades gestoras hacia VidaCaixa. La operación la puedes solicitar desde cualquier oficina de CaixaBank.

Movilización de salida

Podrás solicitar a otra entidad financiera la salida del plan. Sin embargo, antes de realizarlo, nos pondremos en contacto con el promotor para validar que los requisitos del contrato lo permitan. Si es válido, tramitaremos la movilización de salida.

Documentació del pla i freqüència d'enviament

Si eres partícipe:

Cumpliendo con la normativa legal de los planes de pensiones, te enviaremos a través de medios digitales (siendo VidaCaixa Aporta+ el canal principal) las siguientes comunicaciones: 

Tabla Com. Relevantes Man. Part.

Comunicació Descripció Periodicitat
Certificat de pertinença Document acreditatiu de la pertinença d’un participant a un pla de pensions. Puntual, en el moment de l’alta
Saldo i moviments Conté la informació de tots els plans de pensions en els quals el titular sigui participant. Els principals dades informades són: el saldo total al final del període, moviments durant el trimestre per pla, rendibilitat des de la primera aportació i el total d’aportacions realitzades durant l’any. Trimestral
Informe d’actius Conté els objectius d’inversions, la rendibilitat del pla acumulada durant l’any en curs, la rendibilitat històrica i la composició de la cartera. Semestral
Destí d’aportacions i prestacions Conté les contingències cobertes pel pla i les formes de cobrament, el tràmit per a la recaptació de les contingències, el límit d’aportacions i destinació de les aportacions. Anual
Certificat fiscal Conté el total d’aportacions realitzades dins de l’any fiscal. Anual
Declaració de pensions de jubilació Conté una estimació de l’import que rebràs en la data declarada de la jubilació, si t’hi mantindrà durant tot l’any. Anual
Si eres beneficiario:

Una vez hayas pasado por el proceso de la prestación y te conviertas en persona beneficiaria; en su lugar, recibirás (o tendrás a disposición a través de VidaCaixa Aporta+) las siguientes comunicaciones: 

Tabla Com. Relevantes 2 Man. Part.

Comunicació Descripció Periodicitat
Full de liquidació Document que conté l’import a rebre i la forma de cobrament pertinent Puntual, en accedir a la prestació
Informe sobre el pla Document que conté la situació i l’evolució del pla fins a la data Semestral
Certificat fiscal Conté el total de prestacions pagades dins de l’any fiscal Anual
Canales de envío de la comunicación.

El canal telemático (plataformas digitales) tiene prioridad sobre el canal físico (carta). Por este motivo, todas las comunicaciones se colgarán en la web y app de VidaCaixa Aporta+. Si no estás dado de alta, la información se enviará por correo postal.  

CANALS D'ATENCIÓ

T'han quedat dubtes?

Para partícipes y beneficiarios:

Telèfon: 900 310 310. Horari d'atenció: dilluns a divendres de 8:30h a 18:00h

Correu directe: tufondo@vidacaixa

Glosari

Coneix el llenguatge que utilitzem a tota la documentació oficial i en els nostres canals de comunicació, tant digitals com físics.

Publicador de continguts


  • Promotor

    • Entitat, corporació, societat, empresa, associació, sindicat o col·lectiu que crea i promou un pla de pensions. El promotor és responsable de concebre, dissenyar i posar en marxa el pla de pensions, ja sigui perquè altres persones els subscribeixi o com benefici social per als seus treballadors.

  • Partícip

    • Persona física (treballador o empleat) al qual se li ha assignat un pla de pensions. El promotor realitza contribucions (aportacions) al pla, i el partícip pot realitzar aportacions voluntàries addicionals, encara que no és obligatori.

  • Partícip en suspens

    • Partícip que ha deixat de rebre aportacions periòdiques al seu pla per part del promotor, ja sigui per cessament d'activitat laboral a l'empresa o per altres motius. Aquesta situació no afecta el saldo acumulat i els rendiments generats en el pla de pensions.

  • Alta de partícip

    • Acció del promotor de registrar una persona treballadora o empleada com partícip a la base de dades de VidaCaixa per poder assignar-li un pla de pensions. Normalment, el promotor dóna d'alta als seus treballadors quan contracta un pla de pensions o quan hi ha un nou treballador amb dreto a aquest pla.

  • Beneficiari

    • Persona que percep el pagament del pla de pensions per diferents motius (ex. Un partícip jubilat que rep una pensió del pla de pensions és un beneficiari).

  • Aportació (al partícip)

    • Diners que un partícip o promotor deposita en un pla de pensions amb l'objectiu d'estalviar per la jubilació. Aquestes aportacions poden ser periòdiques o puntuals. Sempre seran titularitat del partícip.

  • Prestació

    • Pagament de saldo que rep el beneficiari a canvi de les aportacions econòmiques realitzades al llarg del temps al seu pla de pensions. Aquest pagament pot succeïr quan passa una contingència específica, com la jubilació.

  • Movilització

    • És l'acció de portar un pla de pensions entre VidaCaixa i una altra entitat gestora o asseguradora.

  • Drets consolidats

    • Dret del partícip. És el saldo net de les aportacions realitzades més/menys la rendibilitat obtinguda per les inversions del pla de pensions.

  • Model 345

    • És una declaració informativa anual que han de presentar els promotors davant Hisenda. Aquest model recull informació sobre les aportacions realitzades pels promotors a tots els seus partícips del pla durant l'any.




Preguntes freqüents

VidacaixaForm New

Subscriu-te al nostre newsletter

Aprendràs a gaudir del futur sense preocupacions