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GUÍA DE PARTÍCIPES APORTA+

Manual de bienvenida a cliente de Planes de Pensiones Colectivos

 

Te damos la bienvenida como partícipe en VidaCaixa Aporta+.

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¿Qué es VidaCaixa Aporta+?

VidaCaixa Aporta+ es una plataforma digital gratuita disponible para partícipes en formato web y app. Dentro de VidaCaixa Aporta+, podrás consultar y gestionar tus planes de pensiones y documentación relevante. También podrás gestionar operativas tales como aportaciones voluntarias (adicionales a las aportaciones del promotor), gestionar tus beneficiarios, consultar rentabilidades del plan y más.

¿Qué es un partícipe? Es una persona física (trabajador o empleado) al cual se le ha asignado un plan de pensiones.


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Partícipes_Acceso APP

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Pasos para utilizar VidaCaixa Aporta+

Desde la sección de inicio en la web o app, te puedes registrar con tu correo electrónico personal, de las siguientes maneras: 

Escanear QR

  • Escanea el QR para descargar la app VidaCaixa Aporta+ y regístrate como usuario

Busca VidaCaixa Aporta+ en la app store

  • Busca VidaCaixa Aporta+ en la app store de tu teléfono móvil personal para descargarte la app y registrarte como usuario: App Store | Google Play

Conectarse a la web VidaCaixa Aporta+

  • Conectarse a la web VidaCaixa Aporta+ desde cualquier dispositivo (móvil, tablet, desktop) para registrarse como usuario a través del apartado “Quiero darme de alta como usuario”: https://aportamas.vidacaixa.es/

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¿Qué necesitarán para esta alta?

 

  • - Tener a mano NIF o NIE* en vigor

  • - Un dispositivo con cámara (ordenador/ móvil/ tablet)

  • - Buena conexión a internet

  • - Un teléfono móvil donde recibirás todas las claves (por SMS) para poder operar en Aporta+

*NIE sin foto: tendrás que adjuntar imágenes de tu NIE, junto con la parte frontal del DNI de tu país de origen o de tu pasaporte.

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Gestiones



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Aporta a tu plan de forma voluntaria

 

¿Qué son las aportaciones voluntarias?

  • - Son aportaciones económicas adicionales que puedes realizar a tu plan de pensiones para complementar tu ahorro para la jubilación, aparte de las aportaciones que realiza tu promotor.

  • - Pueden ser únicas o periódicas, según lo que decidas.

 

¿Cuándo y cuánto?

  • - Puedes elegir el momento en el que desees aportar.

  • - No es necesario seguir un calendario fijo ni cumplir con condiciones mínimas.

  • - Sin embargo, aplican condiciones de máximas aportaciones anuales, para ellos, deberás revisar los límites de aportación en el detalle del contrato y en la legislación vigente en cada momento.

 

¿Cómo?

  • - Las aportaciones se pueden realizar de forma rápida y segura a través de VidaCaixa Aporta+. Sin papeleo ni trámites presenciales: todo desde la app o la web.

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Modifica tus datos

Se pueden realizar diferentes modificaciones desde diferentes canales:


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Si eres cliente particular de CaixaBank, también podrás acceder a todas estas operaciones desde tu app de CaixaBankNow.

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Designa a tus beneficiarios

¿Qué es la designación de beneficiarios?

  • Es un proceso que te permite designar a quién deseas que se pague el saldo acumulado del plan de pensiones en caso de fallecimiento.

¿Cómo se gestiona?

  • Solo debes iniciar sesión en VidaCaixa Aporta+, ir a la sección "Mis productos" y hacer clic en "Gestionar beneficiarios". El proceso es 100% digital, rápido y accesible desde cualquier lugar. 

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Opciones de designación

  • Puedes elegir entre:

  • - Cónyuge o pareja de hecho 

  • - Hijos/as por partes iguales

  • - Padres por partes iguales

  • - Cónyuge e hijos/as por partes iguales 

  • - Designación personalizada: hasta 9 personas, indicando nombre completo, DNI y fecha de nacimiento. Si deseas incluir más personas, puedes solicitarlo a través del formulario de contacto. 

¿Y si ya hay un testamento?

  • También es posible designar beneficiarios a través de un testamento. En ese caso, es importante identificar claramente el plan, incluyendo el número de contrato y la entidad.

  • Importante: los beneficiarios designados no tienen por qué coincidir con los herederos legales. La prestación se entregará a quien la persona haya indicado expresamente en el contrato. Siempre prevalecerá la última designación registrada según la fecha.

¿Qué sucede si no se designan beneficiarios?

  • En caso de no designar, se aplicará lo estipulado en el contrato del plan.

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Solicita una prestación

Acorde con el contrato, podrás tener acceso a la prestación por diferentes motivos. Para cualquier caso, podrás ir presencialmente a la oficina CaixaBank más cercana y realizar el trámite.

Para poder comenzar el trámite, deberás tener a mano la siguiente documentación: 


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Nota: entérate más sobre las prestaciones en nuestro blog Ruta 67

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Otras prestaciones (supuestos excepcionales de liquidez)

Acorde con el detalle de cada contrato, algunos pueden incluir las prestaciones por motivos adicionales.Tales como:


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Puedes consultar todos los tipos de prestaciones o supuestos que incluye el plan en el contrato.

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Moviliza tu plan

 ¿Qué es una movilización del plan?

  • Es la acción de movilizar el plan de pensiones personal desde una entidad gestora a otra. La movilización de plan puede ser tanto de entrada (traer un plan hacia VidaCaixa) como de salida (solicitar la salida de un plan de VidaCaixa hacia otra entidad gestora o aseguradora).

 Movilización de entrada

  • Podrás movilizar los planes de pensiones que tengas contratados en otras entidades gestoras hacia VidaCaixa. La operación la puedes solicitar desde cualquier oficina de CaixaBank.

Movilización de salida

  • Podrás solicitar a otra entidad financiera la salida del plan, sin embargo, antes de realizarla, nos pondremos en contacto con el promotor para validar que los requisitos del contrato lo permitan. Si es válido, tramitaremos la movilización de salida.

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Comunicaciones relevantes

Si eres partícipe:

Cumpliendo con la normativa legal de los planes de pensiones, te enviaremos a través de medios digitales (siendo VidaCaixa Aporta+ el canal principal) las siguientes comunicaciones: 


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Si eres beneficiario:

Una vez hayas pasado por el proceso de la prestación y te conviertas en persona beneficiaria;
en su lugar, recibirás (o tendrás a disposición a través de VidaCaixa Aporta+) las siguientes comunicaciones:

 

 

 

 

Canales de envío de la comunicación.

El canal telemático (plataformas digitales) tiene prioridad sobre el canal físico (carta). Por este motivo, todas
las comunicaciones se colgarán en la web y app de VidaCaixa Aporta+. Si no estás dado de alta, la
información se enviará por correo postal.

  

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CANALES DE ATENCIÓN

¿Te han quedado dudas?



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Para partícipes y beneficiarios:

  • Formulario de contacto privado a través de la App y/o web de VidaCaixa Aporta+, iniciando sesión con su correo personal y contraseña

  • Si son clientes CaixaBank también tendrán disponible la App y web CaixaBankNow o podrán asistir a las oficinas CaixaBank

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Glosario

Conoce el lenguaje que utilizamos en toda la documentación oficial y en nuestros canales de comunicación, tanto digitales como físicos.


Publicador de contenidos


  • Promotor

    • Entidad, corporación, sociedad, empresa, asociación, sindicato o colectivo que crea y promueve un plan de pensiones. El promotor es responsable de concebir, diseñar y poner en marcha el plan de pensiones, ya sea para que otras personas los suscriba o como beneficio social para sus trabajadores.

  • Partícipe

    • Persona física (trabajador o empleado) al cual se le ha asignado un plan de pensiones. El promotor realiza contribuciones (aportaciones) al plan, y el partícipe puede realizar aportaciones voluntarias adicionales, aunque no es obligatorio.

  • Partícipe en suspenso

    • Partícipe que ha dejado de recibir aportaciones periódicas en su plan por parte del promotor, ya sea por cese de actividad laboral en la empresa o por otros motivos. Esta situación no afecta el saldo acumulado y los rendimientos generados en el plan de pensiones.

  • Alta de partícipe

    • Acción del promotor de registrar una persona trabajadora o empleada como partícipe en la base de datos de VidaCaixa para poder asignarle un plan de pensiones. Normalmente, el promotor da de alta a sus trabajadores cuando contrata un plan de pensiones o cuando hay un nuevo trabajador con derecho a este plan.

  • Beneficiario

    • Persona que percibe el pago del plan de pensiones por diferentes motivos (ej. Un partícipe jubilado que recibe una pensión del plan de pensiones es un beneficiario).

  • Aportación (al partícipe)

    • Dinero que un partícipe o promotor deposita en un plan de pensiones con el objetivo de ahorrar para la jubilación. Estas aportaciones pueden ser periódicas o puntuales. Siempre serán titularidad del partícipe.

  • Prestación

    • Pago de saldo que recibe el beneficiario a cambio de las aportaciones económicas realizadas a lo largo del tiempo a su plan de pensiones. Este pago puede ocurrir cuando ocurre una contingencia específica, como la jubilación.

  • Movilización

    • Es la acción de traer o llevar un plan de pensiones entre VidaCaixa y otra entidad gestora o aseguradora.

  • Derechos consolidados

    • Derecho del partícipe. Es el saldo neto de las aportaciones realizadas más/menos la rentabilidad obtenida por las inversiones del plan de pensiones.

  • Modelo 345

    • Es una declaración informativa anual que deben presentar los promotores ante Hacienda. Este modelo recoge información sobre las aportaciones realizadas por los promotores a todos sus partícipes del plan durante el año.




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